Onze Werkwijze
Helder, persoonlijk en doordacht
Kennismaken en inventariseren
Goed financieel advies begint met luisteren
Bij Rato nemen we de tijd om jouw situatie echt te begrijpen. Daarna vertalen we jouw wensen en risico’s naar een oplossing die klopt. Duidelijk uitgelegd en zorgvuldig geregeld.
We starten met een persoonlijk gesprek. Dat kan bij ons op kantoor of bij jou op locatie. We bespreken jouw woonwensen, gezinssituatie, onderneming en/of toekomstplannen.
Voor ondernemers maken we indien nodig direct een eerste risico-inventarisatie. Voor particulieren kijken we naar inkomen, vaste lasten en bestaande verzekeringen of hypotheek.
Na dit gesprek weet je waar je staat en wat er mogelijk is.
Stap 1: Analyse en vergelijking
Op basis van jouw gegevens maken wij een grondige analyse.
- Bij hypotheekadvies vergelijken wij meerdere geldverstrekkers op rente, voorwaarden en flexibiliteit.
- Bij verzekeringen beoordelen we risico’s en vergelijken we dekking en premie bij verschillende aanbieders.
Wij kijken niet alleen naar de laagste prijs.
We kijken naar wat op lange termijn het beste past bij jouw situatie.
Stap 2: Persoonlijk advies met duidelijke uitleg
Je ontvangt een concreet voorstel. Daarin staat helder uitgelegd wat wij adviseren en waarom.
We laten zien wat je maandlasten zijn, welke risico’s zijn afgedekt en wat de kosten zijn.
Geen ingewikkelde termen, maar begrijpelijke taal.
- Je krijgt alle ruimte om vragen te stellen. Pas als jij het volledig begrijpt en achter het advies staat, gaan we verder.
Stap 3. Regelen en begeleiden
Ga je akkoord? Dan regelen wij de aanvraag en begeleiden het volledige traject.
Bij een hypotheek onderhouden wij contact met de geldverstrekker, notaris en eventueel makelaar.
Bij verzekeringen zorgen wij voor correcte aanvraag, eventuele oversluiten van verzekeraar en poliscontrole.
Je hoeft zelf niet achter instanties aan. Wij bewaken het proces.
Stap 4: Nazorg en controle
Onze samenwerking stopt niet na afsluiten. Wij blijven jouw vaste aanspreekpunt.
Bij schade begeleiden wij de afhandeling.
Wij blijven ook controleren of jouw verzekeringen en hypotheek nog passen bij je situatie.
Verandert er iets in je leven of onderneming? Dan kijken we samen wat aangepast moet worden.
Waarom deze werkwijze werkt
Door gestructureerd te werken, voorkomen we fouten en misverstanden.
Door persoonlijk contact weten we wat voor jou belangrijk is. Door onafhankelijk te vergelijken krijg je een oplossing die in balans is.
Dat geeft rust. En rust geeft ruimte om vooruit te kijken.